天涯部落

小圈子,大声音!呼朋引伴网聚部落!

创建新部落?

协同创新,提高多元化资产配置服务能力:中信财富指数新征程再出发。(转载)【精】

楼主:钱聪小贝 时间:2019-05-06 21:30:50 点击:17 回复:10
脱水模式给他打赏只看楼主 阅读设置
  改革开放40年以来,中国资本市场在纷繁复杂的市场环境中砥砺前行,经历了翻天覆地的变化。经济增长经历了从高速增长向中高速增长的转变,已经步入了新常态。通过可科学的大类资产配置,实现财富的跨周期稳健增长,已经成为越来越多投资者的财富管理目标。
  中信财富指数就是在这样的背景下应运而生。为强化金融全牌照的市场效应,2015年9月,中信银行携手中信证券、中信建投证券、中信信托、中信保诚人寿、中信保诚基金、华夏基金、天安财险共同组建了中信专家团队,创立了“中信财富指数”品牌,每月发布大类资产配置报告,为中信客户提供“有品位,有品质,有品牌”的服务。
  目前,中信财富指数已持续发布近5年共42期月度报告和4期年度报告,通过提供大类资产配置建议将投资分散至低相关度的各类资产,从而减少投资者整体收益的波动性,并根据市场的变化定期调整各大类资产的配置比例,助力投资者在投资的收益性和波动性之间取得最优的平衡。
  发挥集体优势,树立市场品牌
  中信专家团队在对宏观经济形势、金融市场运行、监管政策变化及突发事件影响等多种因素的分析基础上,对货币市场、资本市场、商品市场等领域进行跟踪分析,形成“中信财富指数”大类资产配置报告。“中信财富指数”大类资产配置报告作为产品研发和精选的依据。除了用于指导客户的资产配置,也为一线营销提供了更为专业的综合化支持,帮助客户实现资产的保值增值。
  不仅如此,“中信财富指数”融聚了中信集团专家团队的投资哲学和智慧。集团的强大支持、兄弟公司的通力协作、团队成员精益求精的专业态度对指数品牌的打造和专业聚合起到了至关重要的作用。
  每逢月末,来自银行、券商、信托、基金、保险的中信财富指数专家团队齐聚一堂,基于对所在领域持续的跟踪和深度研判的基础上,对宏观经济形势、金融市场状况和资产配置策略进行交换观点和深度研读。中信银行在此基础上完成“中信财富指数”报告的研发与发布。
  定期的沟通交流模式为中信集团的专业聚合提供了体系保障,多领域专家联席论证机制在最大程度上发挥了中信集团的协同作战优势,多元互补的成员构成在最大程度上减少单一决策的主观偏误,独立的三方机构汇编模式及“论据从优”的原则确保了最终观点的准确客观。
  成绩斐然 赢得信赖
  实践是检验真理的唯一标准,对于一份财富管理与资产配置为主要内容的报告,检验的就是预判的准确与否。正是凭借一次次准确的分析预判,才使得“中信财富指数”从现今纷繁庞杂的各类分析中脱颖而出。
  2016年1月,中信财富指数报告基于经济基本面仍待稳固,投资者信心受挫等原因,明确提出将权益类资产比例由上一年11月的30%大幅下调至5%,成功规避了当时2016年1月份罕见的市场暴跌。
  2016年2月至4月,在中信财富指数报告中提出将大宗商品比例由1月的10%逐步上调自4月的20%,并明确建议增配黄金等贵金属。后续跟踪印证黄金在这段时期内迎来连续上涨15%。
  2017年11月至12月,全球经济复苏态势继续向好,美股持续上涨,道琼斯等三大股指频创新高,而港股涨幅相对滞后,估值方面,对比美股和A股。港股估值优势明显。因此建议投资者利用市场回调时点,加大对港股配置比例,在随后的1月份,恒生指数大涨近10%。
  2018年1月,金融监管逐步加强,去杠杆稳步推进,市场流动性逐步收紧,中信财富指数专家团队判断出企业融资难度将逐步加大,信托类产品收益率有望持续上行,建议投资者加大类固收资产配置比例。不出所料,信托产品预期收益率在整个2018年持续走高,从1月的7.35%上涨到12月的8.27%。
  2018年8月至9月,尽管国内政策转向托底经济,但考虑到稳增长效果显现需要时间,短期经济仍面临较大的下行压力,基本面对债市仍有支撑,国债收益率仍有下行空间,债券牛市尚未结束。因此,中信财富指数报告在8月、9月连续两月建议投资者增大对债市配置比例。在随后的四个月时间内,十年期国债收益率累计下行逾50BP。
  2017至2018年间,据统计,参照中信财富指数资产配置建议,执行大类资产配置的收益高于同期单一理财产品配置平均收益逾1个百分点,取得了良好的表现。
  2019年1季度中信财富指数持续保持对权益类市场的高仓位配置,期间上证指数累计上涨近24%,创业板指数上涨幅度超过35%,策略捕捉到一季度权益市场反弹。同时,专家团队建议投资者关注大金融(银行,保险,证券),5G等板块,在2019年的反弹行情中,相应板块表现良好,不乏个股创出历史新高。
  实战成绩斐然,凸显专业价值
  为了进一步检验中信财富指数实战投资指导价值,落地产品组合配置,中信银行在2017年8月中旬至2018年三月末。围绕中信财富指数创新开展了资产配置大赛活动。
  大赛共有229位中信银行的财富顾问参赛,参考中信财富指数报告的资产配置建议,从从全市场近三万余只产品中遴选投资标的,覆盖现金管理类,类固定收益类,债券类,权益类以及大宗商品五大类产品,财富顾问通过构建产品投资组合,实战检验中信财富指数资产配置能力。
  赛事历时七个半月,正值资本市场震荡调整,参赛选手却在实战中取得了出色的投资表现。数据显示,全部参赛选手平均收益为7.79%,同期上证指数收益为-2.1%,全市场私募基金指数收益率仅为2.89%,展现出了优异的收益捕捉及风险控制能力。比赛结果有力地说明中信财富指数的投资指导价值。
  千淘万漉虽辛苦,吹尽狂沙始到金。凭借专业研判和准确预测,中信财富指数展现出别样风采,赢得了广大客户和投资者的信赖。中信财富指数品牌在新浪、搜狐、腾讯、优酷、喜马拉雅、华尔街见闻等主要媒体曝光量达千万次,点击量达百万次,新浪直播专区播放量超过百万次,充分体现了集团兄弟公司协同运作,智慧结晶的市场价值。中信银行私人银行荣获的“年度金牌财富管理”“最佳财富管理”“最佳客户服务”等一系列奖项殊荣,也体现出了市场对中信财富指数品牌的高度认可。
  同舟共济扬帆起,乘风破浪万里航。在大资管新趋势下的浩瀚蓝海中,中信财富指数专家团队作为各自领域内的精英战舰,为集团专业品牌的打造保驾护航,他们通过高质量的协同作战,形成了坚不可摧的战斗体系和难以攻破的火力屏障,铸就了强大的专业壁垒和品牌护城河。成员之间持之以恒的合作精神、高度协同的作战能力,是中信集团不可或缺的宝贵财富。
  器大者声必宏,志高者意必远。成功属于过去,征程仍就在脚下,在新的起点上,中信财富指数将再度整装出发,继续谱写属于中信人的华美乐章。
作者 :谁为聊 时间:2019-05-08 17:39:00
  呵呵,你在这方面,貌似还很有水准。
作者 :贾学民客 时间:2019-05-08 18:30:48
  总体上来说的不错,继续改进呀。
作者 :深圳招财猫白 时间:2019-05-08 20:08:15
  再丰富一点内涵。
作者 :居士惠州 时间:2019-05-08 20:40:41
  这些必须先要了解到的哦。.....。。。。。。。。。。。。(
作者 :huolaladeni 时间:2019-05-08 21:02:39
  生活很精彩哟,难道你们没发现
作者 :老娘天天催 时间:2019-05-08 21:29:52
  这可是咱们信赖的源泉哦,不要让咱们大伙儿失望的哦
作者 :总有车在开 时间:2019-05-08 21:45:49
  心动了心动了,呜呜。
作者 :那一缕伤忧 时间:2019-05-08 22:26:29
  真的很不一般的。可是有很多粉丝的哦
作者 :鬼不鬼尼 时间:2019-05-09 08:55:21
  露珠这个内容还真是有些风范,嘻嘻。
作者 :修还是要修 时间:2019-05-09 10:05:12
  心动到抓狂的,哈哈,哈哈,挖哈。

相关推荐

    发表回复

    请遵守天涯社区公约言论规则,不得违反国家法律法规