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[增知益智]远离世界最大的庞氏骗局!

楼主:星雨里 时间:2017-02-27 16:40:27 点击:916 回复:48
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  ★远离世界最大的庞氏骗局!

  前期,一个全新的“金融骗局”正悄悄在朋友圈中扩散:“投资10000元,两周后收回11500元,这样的投资比股票给力多了!”一个月利息最多可达30%?邀请亲朋好友加入,还有高额回报?这个好似天上掉下来的“馅饼”,是不久前从国外引进的MMM平台(简称3M),自称“互助社区”不收钱且绝对合法。
  这么高的收益率,简直是“空手套白狼”,这个所谓的MMM平台,难道真的是天上掉下的馅饼?实际上,这只不过是一个隐蔽但高明的庞氏骗局,更是一个已经害过无数人的大烂疮——世界上最大的庞氏骗局之一。

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楼主星雨里 时间:2017-02-27 16:41:45
  什么是庞氏骗局?
  简单来讲,庞氏骗局指的是没有任何公司实体,对外宣传以高额利息吸引投资者,并且由后来的投资者给前期投资者支付利息。对于一个庞氏骗局而言,一旦没有新的资金流入,或者后续新投入的资金不足以支付前人的“收益”,庞氏骗局便立即引爆。
  这个MMM平台的骗局由来已久,早在20多年前,就被定性为“世界上最大的庞氏骗局之一”。
  1994年2月,俄罗斯人谢尔盖.马夫罗季创立MMM股份公司,注册资金仅为10万卢布(当时约合1000美元)。MMM公司在俄罗斯全国几乎所有知名媒体投放广告,以高投资回报为诱饵吸引投资者。当时的俄罗斯,曾有数百万人参与MMM金融金字塔,总计被骗走上百亿美元。
  在存活了3年之后,1997年MMM项目破产,其创始人谢尔盖.马夫罗季被判4年半监禁。没想到此人“骗性不改”,2007年出狱之后,又跑到印度、中国、南非、印尼等国家,用在俄罗斯行骗的手法骗外国人,居然还屡屡得手。
  真是傻瓜遍地走,不光中国有。
楼主星雨里 时间:2017-02-27 16:42:15
  诱人的“虚拟经济”。今年5月,这个臭名昭著的MMM平台传入中国。
  MMM平台发布一种名为“马夫罗”的虚拟物品,用户首先必须以“提供帮助者”的身份购买“马夫罗”,整个购买过程和天猫购物类似。然而,帐户必须经过15天冻结期,冻结期后又以“寻求帮助者”的身份等待其他人来买你的“马夫罗”。买家由MMM系统自动匹配,期限为1到14天,在等待期间,每天都有1%的利息。
  此外,获得收益回报的投资者如果在MMM平台发表感谢视频,还能获得奖金奖励:带有正脸的感谢视频,有5%的奖金,如果没有露脸,会得到3%的奖金。与此同时,像买卖股票一样,购买“马夫罗”,每次必须以10的倍数买入,最少也要投入60元,冻结期15天,在此期间不能取消订单,否则账户会被冻结,钱也回不来。
楼主星雨里 时间:2017-02-27 16:42:39
  单单是在中国,这个MMM就有七八个官网,并且每一个都简陋无比。每一个MMM网站都号称自己是中国唯一官网,尽管内容大部分都很类似,但是网站上的联系人和联系方式都不一样。记者试着根据网站上的联系方式打通负责人的电话,出乎意料的是,对方非常谨慎,表示只能通过QQ、微信交流。
  其中有一个网站的联系人这样告诉记者:“MMM平台挣到钱的方式有动态和静态两种,其中动态的挣钱方式就是指,你把这个项目推荐给亲朋好友,让他和我们一起来玩这个项目。”
  在另外一个网站上,为了吸引投资者,客服人员在QQ里说:“投资MMM金融互助平台,除了每个月的固定收益,介绍别人加入这个平台,还能获得推荐奖,推荐奖励额度是10%。”也就是说,被推荐人每次投资金额的10%,都算作推荐人的提成,而且上不封顶。
楼主星雨里 时间:2017-02-27 16:43:11
  从上面这些介绍我们可以发现:所以平台上的负责人都强调了一个点,就是除了固定收益,靠介绍朋友加入也可以获得收益。
  对于MMM平台的投资盈利模式,吉林大学商学院金融学教授丁志国分析认为:“投资有收益,这是因为创造财富要有条件机理,就像我们投资股票,是因为有人拿着这笔钱去做实业,创造财富,在MMM平台上,钱只能在人与人之间流通,不可能变多,所以挣到的钱都是下线的钱。”
  这个模式就像金字塔,从理论上讲,只有后面人不断地跟进、加入,才能保证这个游戏持续进行下去,一旦没有人进入或者人为关闭这个网站,那么后面的投资人就会受到重大损失,从而涉嫌诈骗。
楼主星雨里 时间:2017-02-27 16:43:45
  金字塔骗局。
  其实,像百川币、MMM这种东西,都是金字塔式骗局,也叫庞氏骗局,有共同的特征,很好辨认。
  什么是“金字塔骗局”呢?说白了就是拿出一个看起来很美的计划,拼命的吹它有多好、利息多高(高到根本不可能,脱离了常识),以此作诱饵,来进行金融诈骗。
  而金字塔骗局最显著的特征就是,它不是靠这个“计划”、“项目”、“产品”本身赚钱的,而是靠不断发展下线来赚钱,一旦下线发展不下去了,金字塔马上崩溃。
楼主星雨里 时间:2017-02-27 16:44:28
  总结一下庞氏骗局的基本特征:
  一、承诺高额的回报,高到根本不可能。
  比如像MMM这种的,月入30%。或者百川币那种的,投资800每天分红18元。
  二、计划本身没有获得利润的能力,或者支撑不起那么高的利润。
  在传统的金字塔骗局中,无论是最早的正宗庞氏金字塔,还是后来的汉化版蚂蚁养殖,1024传销等等,都存在一个虚构的赢利点作为支撑,所有的资金先集中于此,再从这里分发回报。在MMM上借贷,不需要你的房子车子抵押,只要提款权(所谓的请求协助),而这个提款权就来自于之前的投资。
楼主星雨里 时间:2017-02-27 16:45:02
  所以,MMM不在乎借钱的人是否跑路,借钱人的投资是否会有30%的月回报,因为根本不是这么个借贷关系。MMM上不存在需要“借钱”的人,也不存在还款机制,借钱的实际是“投资”完成提现的人。在网贷平台上,用户可以0投入借出100块跑路,但是在MMM上,你要“借出”100先得自己出80。换言之,要进场,先“投资”填上家的坑,然后等下家来接盘。标准的金字塔骗局,不过说的像MMM这么赤裸裸的还是第一个。
  它的下线提成的机制从宏观上保证整个MMM更快发展更慢崩盘,但是对具体用户,不拉下线也能在MMM上过的很好,这是因为,MMM的下线是所有上线公有的,所有上线都可以从新的下线接盘过程中或多或少的得益,而所有上线的全部收入都来自新下线。并且,用户在“借钱”的时候是上线,到“投资”的时候又变成新的下线。
  而MMM的收益可能就是自己亲朋好友的积蓄,参与者也清楚这点。在MMM上,每个人都是传销头目,交钱入场,然后努力一边在被骗的同时一边找到新的下家把它找补回来。
楼主星雨里 时间:2017-02-27 16:45:28
  MMM的确就是个金字塔骗局,说穿了一文不值,但是整个分布式架构和对人心的把握,还真是不服不行,也算是开了金字塔骗局之先河。
  这东西跟炒股一样,离场是关键!
  庞氏骗局的风险在于没有新鲜血液供应就要崩盘,所以最终能挣钱的是少数,大多数是亏钱的。可以通过整个盘子的资金量,后续资金增长速度等条件可以大致估算出崩盘条件。这确实是一个后来人补先进来人的游戏!
  第一批做的人就开始想要赚更多,但是又不想自己承担大风险,并且平台还有推荐新人有奖的制度,先前接触的人就开始跟身边的朋友推荐这个理财模式,能拉一个是一个,能赚一个是一个。一般会给你推荐这种产品的,说明他跟你不是真正意义上的朋友,因为推荐你的人根本不担心你的财产损失与否。平台搞不好第二天就瞬间崩塌,即使报警你还搞不清楚应该找谁拿回。
  可能某些人就想说了,我才不管他能运行多久,只要钱拿到手里就好了。对于此,我也只能说:呵呵。
  有些人又说了,我做推荐人拿推荐管理奖就好了,那我问你,别人给你的信任,你将这份信任置于何地?
  “3M平台存在很多问题。”山东避风港律师事务所律师李敬涛分析认为,虽然平台自称只有买卖双方之间的私人汇款,但其实所谓的“冻结期和匹配期”就是平台占有和使用资金的时间,投资人的资金全都掌控在平台手里,如果平台关闭,这些钱恐怕也就没了。
楼主星雨里 时间:2017-02-27 16:46:32
  经过二十余年的发展,中国资本市场已经取得了长足的进步。但是,中国资本市场仍处于新兴加转轨的阶段,离美国等发达国家的成熟市场还有很长的一个路程。由于有美国和中国两地金融机构工作经历,使我能够对比两个市场的差异,深入地思考一些问题。近期,有新闻报道称,整个中国的“影子银行”在上演世界上最大的“庞氏骗局”,这引起了我对中国庞氏骗局的关注。实际上,在国内不时有朋友征询我购买PE、VC等金融产品的建议,他们也会拿些PE产品资料给我看,这些产品良莠不齐,一些产品风险极高,真为中国的私募投资者捏把汗。
  国内有许多非常优秀的PE、VC公司,为投资者提供了很好的回报,也为这些年中国实体经济的发展提供了资本动力,但也不难发现,一些国内PE、VC公司披着合法的外衣,实际上在施展“庞氏骗局”,做着非法集资的勾当。投资是一门严肃和专业的行当,我让我的助手通过公开信息收集一些国内的“庞氏骗局”案例,并整理归纳出一些基本特征,目的是为更多的高资产净值朋友们购买相关产品时提供一定借鉴。
楼主星雨里 时间:2017-02-27 16:47:07
  一、美国庞氏骗局的历史
  在分析国内“庞氏骗局”案例之前,我们先谈谈“庞氏骗局”的历史。
  庞氏骗局(Ponzi Scheme)得名于一个叫查尔斯·庞兹的意大利裔美国人。其主要原理就是利用新投资人的钱来支付老投资者的短期回报和本金,以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。用句俗话,“庞氏骗局”就是在玩“拆东墙补西墙”的资金游戏。
  美国有着世界上最为成熟发达的资本市场。有趣的是,美国不但是“庞氏骗局”的发源地,还出现世界上诈骗金额最大的麦道夫诈骗案。2008年,麦道夫诈骗案轰动世界。作为世纪巨骗,麦道夫有耀眼的光环,曾经担任美国全国证券交易商协会副主席,纳斯达克(NASDQ)董事兼交易所主席。在麦道夫被揭穿之前,他一直是个华尔街的明星。因为他的所谓的优秀业绩,在对冲基金市场中性分类策略中,其业绩好得令我大惑不解。
  我曾花了几个月的时间研究麦道夫为什么做得那么好,但一直也没敢怀疑他是在搞庞氏骗局。原因是,没有人能想到麦道夫几十年都在行骗。骗子隐藏的越深,行骗的时间越长,对社会的危害也越大。
楼主星雨里 时间:2017-02-27 16:47:45
  二、中国庞氏骗局典型案例
  现在我们来看看中国的情况。
  近几年,中国经济发展迅速,金融系统不断扩张,伴随着PE行业的崛起和创业板的开设,大批民营企业借助资本市场获得融资,巨大的财富效应将我国的PE投资市场推入高速发展期。
  根据投资中国网站的数据,2009年我国PE、VC共募集资金179亿美元,到了2011年,PE、VC募集资金的总额就达到了494亿美元,年均增长高达66%。市场的快速扩张反映了中国老百姓的多样化投资意识与需求的膨胀。
  但是,由于一般投资者普遍缺乏对各种金融产品的理解和不成熟的投机心理,不少不法之徒借着PE与海外投资项目的幌子施展庞氏骗局。
  从2009年红鼎创投案,到2010年汇乐创投的黄浩案,再到2011年天津活立木伪PE案以及2012年的华夏银行案,中国庞氏骗局凭借其高收益低风险的外衣和传销式的扩张早已鱼目混珠地潜入资产管理市场,其涉案金额与受害人数也不断上升。
  就在最近,深圳市又有一起PE基金诈骗案被警方破获,涉案金额高达3.6亿。
楼主星雨里 时间:2017-02-27 16:48:13
  (1)红鼎创投案
  2006年,刘晓人成立红鼎创业投资有限公司。公司宣称“以本土民营资本为主体的风险投资机构”,专门从事互联网领域的天使投资,计划3年内投资1亿元。然而,刘晓人对互联网领域所知甚少。他成立红鼎创投的主要目的是从事高利贷业务。他通过高额的投资回报作为诱饵来募集资金,再通过更高的利率贷给别人。在早期的投资人都及时获得回报之后,刘晓人获取投资者的资金也越来越容易。
  然而,2008年金融危机期间,浙江大量中小企业倒闭,刘晓人的贷款出现大量的坏账。刘晓人不得不通过借新账补旧账的方式来弥补资金黑洞。
  2009年5月,刘晓人再也无力弥补资金黑洞,在债权人的追债压力下,不得不向警方自首。
楼主星雨里 时间:2017-02-27 16:49:07
  (2)汇乐创投案
  自2006年起,黄浩等人成立汇乐集团,并先后设立了汇乐投资、汇仁投资、汇义投资和汇乐宏宇等多个公司实体,对外均宣称从事创投业务。黄浩在实施骗局过程中,也真正投资了一些企业,但其投资水平拙劣,所投企业均没能带来很好的回报。
  但即使如此,黄浩依然通过挪用新投资者的资金来兑现承诺给早期投资者10%的利润分红。2008年之后,汇乐集团先后成立了上海德浩投资管理合伙企业、天津德厚基金管理有限公司、天津德厚投资基金合伙企业,以产业基金名义开始了新一轮融资。
  所获资金大部分被黄浩等挪用,2009年,黄浩等人事发被捕。
楼主星雨里 时间:2017-02-27 16:49:38
  (3)天津活立木伪PE
  2009年,天津市为了打造国内PE发展中心,出台了《天津市促进股权投资基金业发展办法》,对在天津注册的PE机构给与财政、税收政策优惠。在这种政策鼓励下,不少PE机构纷纷在天津成立投资基金。不过,不少骗子也开始借机行动。2010年,天津活立木股权投资基金成立,在公司的对外宣传材料中,公司看起来颇为光鲜。
  一方面,活立木公司注册资本高达50亿元,显示强大的经济实力,但最终实际缴纳资本为0。不少投资者在看到公司高额的投资收益时,也感觉到这里面可能存在欺诈情形,但是公司高额的注册资本让投资者起了侥幸心理。
  另一方面,活立木公司董事长李宏有较高的社会地位,公司也有较高的影响力。比如,李宏被邀请出任《天津印象》(天津市发改委组织编辑的大型工具文献书)编委会特邀委员,该公司是中国投资协会创业投资专业委员会理事单位。
  活立木的故事和典型的庞氏骗局一样发展,在高额的投资回报的吸引下,公司迅速募集大量资金。随后,公司又因被举报揭发,很快就被公安机关侦破,截止到破案时,活立木骗取的资金高达16亿元。
楼主星雨里 时间:2017-02-27 16:50:09
  (4)华夏银行理财案
  2012年11月底,不少投资者来到华夏银行上海嘉定支行讨说法,要求银行兑付到期的理财产品,由此解开了一桩理财产品骗局。
  河南新通商集团旗下公司众多,从事房地产、投资、汽车贸易等多种业务,但其真正的核心业务确是贷款及担保。新通商集团通过各种形式和名义吸收公众存款,再以较高的利率贷出。2011年,公司发生较大规模的坏账,资金链紧张,新通商通过传统的方式已经比较难于募集到资金了。于是,公司通过在北京注册的通商国银资产管理有限公司来募集资金,该公司对外宣称主要从事PE投资。
  通商国银通过华夏银行发行了四期股权投资计划,名称分别为中鼎财富一号、二号、中鼎财富通航、中鼎迅捷,这几个产品预期收益率在11%-13%之间,认购门槛50万。该产品通过华夏银行理财柜台出售。
  由于是在银行柜台出售,大量的投资者对此毫不怀疑,认为不过是普通的信托理财产品。但后来查明,所有合同都不通过华夏银行,而只是一个华夏银行员工的“飞单”行为。在该产品发行之后,资金迅速被新通商集团挪用于弥补以前的资金缺口。2012年11月底,该产品到期后,新通商无法偿还该笔资金,于是出现了投资者到该产品的发行方华夏银行讨说法的闹剧。
楼主星雨里 时间:2017-02-27 16:50:42
  (5)金博亿案
  于勇洪早年在黑龙江省与人合伙开煤矿,因经营不善,煤矿亏损严重而南下来到广东。2011年初,于勇洪后来来到深圳与几名从事过基金行业的代理人合伙注册成立了金博亿公司,于勇洪的“庞氏骗局”开始上演。
  金博亿宣称是经深圳发改委及深圳金融办授权设立的专业金融投资机构,“股权投资——股权管理——股权经营”和“资产经营与资本经营相结合”的独特运作模式,即资本投入获得股权、股权管理提升企业价值、股权转让或股权经营分红获得收益,从而实现基金投资者的保值增值。金博亿声称于勇洪是私募高手,是“中国的巴菲特”。
  根据金博亿的产品介绍,其基金产品分为3个月、6个月或1年,每月的收益至少在6%以上,投资期满后金博亿将返还全部本金。但和所有的庞氏骗局一样,金博亿不过是在玩一场“拆东墙补西墙”的游戏,这一切仅仅只是画饼。最初金博亿的确向投资者支付了高额的回报,最高时一度达到每月8%,但这种局面并没有维持多久。
  金博亿的资金链自2011年9月就出现断裂,公司创始骨干纷纷潜逃。此后金博亿开始以项目转股权的方式,继续忽悠投资者以吸收大量资金,骗来的钱去垫付前几批投资者的回报,但当项目到期后,本应偿还的本金却一再拖延不还。
楼主星雨里 时间:2017-02-27 16:51:07
  三、庞氏骗局的四个共同特征
  庞氏骗局形式多样,变化繁多,但是万变不离其宗。
  总结国内外的庞氏骗局案例,庞氏骗局具有的一些共同特征。为让高净值朋友们容易去记住,我把庞氏骗子类比为精通骗术的动物。同时,把庞氏骗子的典型骗术相应地用动物的骗术去比喻。即,流泪的鳄鱼、断尾的壁虎、变色的蜥蜴和装死的狐狸。当然,施展庞氏骗局的骗子可能还不如这些动物,因为,这些动物施展骗术可能仅是为了保护自己,而骗子是为了敛财,实际坑害别人。
楼主星雨里 时间:2017-02-27 16:51:31
  (1)流泪的鳄鱼——世界上最不可能发生的好事,就是坏事。
  鳄鱼在窥视人畜等捕猎对象时,往往会先流眼泪,被误认为是“慈悲之怀”。连凶狠的鳄鱼都流泪了,这等好事实为坏事,是鳄鱼攻击对象的噩梦。在所有的庞氏骗局中,为了吸引投资者的注意,投资的产品一般都标榜风险低但给予高额的回报。能把很高收益但只有很低风险的产品卖给你,这样的好事实际上为坏事,恰如“鳄鱼的眼泪”。
  产品具有难以让人相信的高收益低风险,这一点是庞氏骗局的最主要的特征。一般来说,大部分人都很难在很低风险下创造很高的回报。如果一个投资品风险极低,收益极高且确定,那么这个投资品就有些“太好而不够真实(Too good to be true)”了。
楼主星雨里 时间:2017-02-27 16:51:54
  (2)断尾的壁虎—资金进行乾坤大挪移,资金链迟早会断掉。
  在遇到危险时,壁虎可通过断掉尾巴来逃脱,然后再长出新尾。庞氏骗局要得以运作下去,必须使用后来投资者的资金来支付前期投资的投资收益。当骗子的资金链断裂时,挪用资金的把戏掩盖不下去了,未及时撤出或最后进入的投资者就会血本无归,就像被壁虎断掉的尾巴一样被抛弃。
  PE、VC等金融产品中,出现庞氏骗局的案例多的原因就在于资金未实现第三方的有效监控,骗子通过操纵财务来挪用资金难以被发现。如果投资者的资本经第三方托管和经营者的资本有着实质的分离,经营者是很难挪用投资者的资金的。在这种情况下,投资者的资本就安全多了。
楼主星雨里 时间:2017-02-27 16:52:20
  (3)变色的蜥蜴—善于乔装打扮和包装,用于迷惑投资者。
  蜥蜴会根据环境的不同改变自身的颜色,使天敌分辨不出来,从而达到隐藏自己的目的。这一招也是骗子们常用的招术。为增强可信度,他们会巧妙的变更自己的身份。实际上,他们大多数对金融投资、对PE缺乏真正的理解,从业背景也不具备相关经历,但是会将自己包装成一副专家的身份。
  如果PE、VC公司的核心人员不具备专业知识和经验,做的事情和其能力不匹配,投资者就要小心了。当然,一些高明的骗子会拉拢一大批行业专家来为其“抬轿”,增强信誉。拉拢的专家通常只是挂名,并非真正在公司里任职。骗子乔装打扮的目的就是在表面上让投资者感觉他们是非常正规的公司,从业人员非常资深,有很强的实力,从而失去警惕性。
楼主星雨里 时间:2017-02-27 16:52:44
  (4)装死的狐狸—有意用缺乏流动性的“死资产”来操纵估值,掩盖真相。
  猎人若击中狐狸,狡猾的狐狸会装死。猎人以为狐狸死了,就放松了警惕,狐狸然后伺机逃跑。狐狸装死的迷惑性很强,使猎人有时都难以分辨。
  在典型的庞氏骗局中,骗子有意把缺乏流动性的资产装入项目中去,并且把投资产品弄得比较复杂或者比较神秘,比如投资国外的不动产等。一般投资者缺乏足够的能力对这些项目进行合理的估值,也不能及时了解投资的实际运作情况。很多骗局中,其宣称的投资大量位于海外,更是加大了投资者获取信息的难度。
楼主星雨里 时间:2017-02-27 16:53:14
  PE、VC产品,由于多采用有限合伙企业方式运作,难以进行第三方的监控,同时也不进行盯市,更无法进行合理的估值。因此,PE、VC产品易于成为庞氏骗局的温床。
  对比而言,投资二级市场的阳光私募产品,特别是通过采用信托等能够进行第三方监控的通道,并且投资的股票等资产是“活资产”,比较容易进行估值和盯市,实施庞氏骗局较难。
  当然,阳光私募产品也可采用有限合伙企业运作。如果采用有限合伙企业运作的阳光私募产品具有以上庞氏骗局的多个特征,同样需要警惕。

  高资产净值朋友们,当发现碰到具有多个以上特征的PE、VC等金融产品时,请擦亮眼睛,多一个心眼,不要相信鳄鱼的眼泪,不要喜爱蜥蜴的五彩,不要可怜装死的狐狸,更不要成为壁虎的“断尾”!

  ——以上资料来自网络,仅供参考。
楼主星雨里 时间:2017-02-27 17:02:40
  最近,浙江义乌又出了个什么“千创伟业”,估计仍会有不少上当者!
  当然,上当者依旧会自以为自己很聪明,那就等待时间验证吧。
楼主星雨里 时间:2017-02-28 12:47:24
  无论骗子们怎么忽悠,保持一颗不贪的平常心,就谁也奈何不了你!
作者 :狄小军 时间:2017-03-02 13:03:15
  天下有这样好事,投资100万一年回报900万!高效高利投资?傻子才相信!
楼主星雨里 时间:2017-03-05 20:18:04
  骗子可恨,但自以为自己比骗子聪明,认为进去先捞一把就跑的也是不现实的,你以为骗子比你还傻吗?未必!
楼主星雨里 时间:2017-05-22 15:17:36
  近期似乎又有类似的在蠢蠢欲动!
楼主星雨里 时间:2017-06-03 16:28:32
  试试手机登陆回复~
作者 :密码完好 时间:2017-06-07 15:29:03
  @星雨里 :本土豪赏1个(100赏金)聊表敬意,点赞是风气,越赞越大气【我也要打赏
1条评论   点击查看  我要评论
楼主星雨里 时间:2017-07-06 15:05:13
  ★《受骗老人为“巴铁”鸣冤,符合庞氏骗局的特征!》

  导语:
  前不久,过去数年几次引发关注的“巴铁”项目终告草草落幕,位于秦皇岛的“巴铁试验线”将被拆除,“巴铁之父”白志明和旗下华赢凯来公司的数十人均因非法集资被刑事拘留。这出闹剧,自“立体巴士”获得时代杂志50佳发明以来,颇有“眼看他起高楼,眼看他宴宾客,眼看他楼塌了”之感。更有意思的是,“楼塌”之后,昨天还传来消息,“受骗老人聚在巴铁门口不愿走”,但却不是讨伐白志明,而是要把他保出来。这又是什么回事?
楼主星雨里 时间:2017-07-06 15:08:04
  要点速读:
  1、太多的参与者都有意或者被迫地说着谎言,目的都是为了吸引更多的人进来,这种群体忽悠实际上威力相当惊人,正是各式庞氏骗局如此泛滥的重要原因。
  2、当投资变成“全民寻找接盘侠”的游戏时,这样的金融就太过危险了。

  巴铁项目毫无疑问是个“庞氏骗局”。
  “白志明不是坏人,他没有受骗逃跑,他要是出来,我们大部分人都还继续跟他。”“白志明手里有一个无形资产,评估价值三百亿,在新三板挂牌的,只要他能拿出来20%就可以解决危机,我们给他时间。”
  这是媒体报道中,巴铁投资人堵在华赢凯来最后一间办公室走廊上,为白志明喊冤的场景。据报道,这些投资人“多是已经退休的中老年人,平均年龄60岁左右”,他们中“绝大部分都是支持白志明和华赢的”,坚信巴铁项目能“为国争光”,甚至希望白志明尽快被放出来,继续运作巴铁项目。
  只要多了解下巴铁项目,其实不会对此情况感到意外。在去年巴铁在秦皇岛“开测”的“辉煌时刻”,就有媒体深入报道了巴铁项目的运作模式,事到如今,这个模式到底是怎么回事已经一清二楚——小学文化的“民间发明人”宋有洲,其设计的新型交通工具,被华赢集团董事长白志明看中,用5亿元买下了他的点子,并改名为“巴铁”。白志明公司当时的主营业务是P2P理财,彼时正迎来倒闭潮。困境中的白志明看中的是,巴铁项目很适合“PPP模式”(政府和社会资本合作建设公共基础设施的新兴融资模式),从而可以用政府的名义进行集资。于是华赢公司就开始售卖为巴铁项目专门向公众设计的“巴铁基金”。
  这种所谓的“理财产品”到底是怎么回事就不必细说了,反正就是借着政府背书项目的由头,高息吸收资金,然后意图滚雪球做大,拆东墙补西墙,等资金链撑不住的时候,老板卷钱跑路,最后接盘的投资人血本无归。这就是典型的庞氏骗局,这种骗局有时可以持续很久,白志明就“蠢”在太过招摇,或者没意识到这么一个铁玩具能引发这么大的关注,所以没多久就玩不下去,人也被抓了。
  巴铁投资人聚集在华赢凯来公司门口
  巴铁投资人聚集在华赢凯来公司门口
  而这些受骗老人希望把白志明保出来,原因也很简单,希望这“击鼓传花”还能找到新的接盘人,自己的养老本钱能回一点是一点。所以声嘶力竭地依旧呐喊白志明不是骗子,坚信巴铁是国外也看好的创新项目,至于有多少人是真心这么想,就不好说了。
  庞氏骗局完全被戳穿之际,这些说法看上去都很可笑,但在被揭穿之前呢?太多的参与者都有意或者被迫地说着谎言,目的都是为了吸引更多的人进来,这种群体忽悠实际上威力相当惊人,正是各式庞氏骗局如此泛滥的重要原因。
楼主星雨里 时间:2017-07-06 15:09:00
  骗局的“受害者”往往还要积极宣称自己没有受骗。

  去年5月,海峡都市报揭露过一个总部位于福建晋江的“沃客理财”。这个“理财产品”的规则非常复杂,简单说,就是设计一款靠“拆分赚钱”的“CPM币”,每币2美金,每天上涨0.06美金,涨到4美金时可拆分成两个币出售,假设花20美元买10个币,拆分一次变成20个币,卖给其他人可赚20美元。
  没有必要理解这个规则到底怎么回事,有经验的人很快可以识别出,这是一种典型的“网络传销+庞氏骗局”,“币在玩家手里转来转去,最后转给新进场的人,看谁是接盘侠,接最后一个盘了。”
  从报道来看,这个项目是在资金链还没断裂,没有“苦主”出来诉苦的时候就被警方查处了。你能想象这个报道被网络转载后,顶得最多的跟帖是怎样的吗?“没有人亏钱的项目,被你们这样子一查,所有人就血本无归了!真的是天理何在!!!”“互联网时代,新的事物真不该一棒打死。没有受害者有啥好查的,这是利国利民的事业。”
楼主星雨里 时间:2017-07-06 15:09:42
  无独有偶,今日话题前年揭露过一个参与者更多、分布更广的网络传销兼庞氏骗局项目,叫“MMM金融互助”,规则不必详细叙述,反正道理是一样的。结果呢,有大量的“网友”前来跟帖,声称自己多少个月赚了多少钱,表示“反正我赚钱了,信不信由你。”“我知道有风险,这是我的事,不用别人操心。”指控今日话题“见不得百姓有个互助稳定收益的渠道,怕百姓富起来,真正的骗子你们不管。”
  起初,这些所谓的“网友”还被认为是托,是传销骗局发起者雇人来发的贴,但现在看来,所有的参与者可能都会发这样的跟帖,目的就是为了忽悠新的入场者。有网友直截了当地指出——“其实大部份人并不是上当,他们都清楚怎么回事,那为什么都要去做呢?因为他们想以小博大,目前出现的金融传销已经不像原来那样骗人去参加了,而是跟你讲得明明白白,希望参加者把这个当成游戏来玩,这就是一个传销游戏。”“其实大家都知道这是个骗局,只不过关键在于人们的贪婪和侥幸心理……只要自己挣钱,后面谁来买单又如何,反正我不管……这么大的蛋糕,难道自己就那么倒霉会成为最后的一棒?”
  众所周知,传销和庞氏骗局往往都是金字塔模式,这也决定了骗局越往下层传播,其招来的参与者越多,也就是说,新的行骗者也会越来越多,当然,受害者也会越来越多,不管是上当受骗还是赌博赌输,接到了最后一棒。
楼主星雨里 时间:2017-07-06 15:10:28
  庞氏骗局有狭义也有广义,不要把金融投资变为危险的游戏。
  不管是前面提到的沃客理财还是MMM金融互助,其发起者和试图从中牟利的人,最怕的都是被执法部门盯上,套现都没来得及骗局就被戳穿。所以行骗的过程中都有“筛选接盘人”的机制,用低级的骗术把那些精明的、有舆论影响力的人排除在外,盯住那些来自非一二线城市的、年纪较大的、教育程度较低的群体。流行的骗术是各种“传销式数字币”,没有任何实体,就是纯粹的行骗。在新年的专题《“乡亲,钱包看好没毛病”之三:揭秘数字货币诈骗》中,我们曾经有过详细地介绍。
楼主星雨里 时间:2017-07-06 15:12:01
  之前曾被查处过的“万福币”,其“三阶十五级”奖励方案是典型的传销+庞氏骗局。
  从定义上来说,上面说的这种可以说是严格意义上的“庞氏骗局”,没有实体,铁定无法创造价值,最终只能破产,最后的接棒人倒大霉。
  那有没有别的类型的庞氏骗局呢?当然也是有的。很多看上去有实体内容的项目,名义上是为了做一番大事业,创造利润和价值,但实际上却是不可持续的——巴铁其实就算是这种,但是太过拙劣很快被戳穿——这其实也可以称之为庞氏骗局。
  能否称之为庞氏骗局,也不一定非得要有行骗的主观意愿,只要项目实体无法真正增长,新的投入注定补不上旧的窟窿时,就可以定义为庞氏骗局。去年美国内华达州州长施瓦泽评价乐视公司时的说法就很值得参考——“一个典型庞氏骗局的特征就是不断宣布新项目,试图融来新的资金,但却用来投入此前的项目。贾跃亭(那些项目)根本就没有挣钱。某种意义上说,一个企业的目的是要挣钱,贾跃亭的公司们还没有盈利。”
  需要指出的是,并不是说胡乱投资就一定是贪婪,谋求通过借贷、投资“食利”的“不劳而获者”被骗就是活该,毕竟投资借贷,多数情况下还是为了优化资产配置,让钱能够生钱,创造财富和价值的。但一旦目标偏离,不把创造价值作为利润的来源,而是试图从下一个倒霉蛋身上获取利润,以至于投资变成“全民寻找接盘侠”的游戏时,这样的金融就太过危险了。
  然而在这个“危险的年代”, 智能机和互联网为各种忽悠产品提供了便利的平台,花样百出的产品盯紧了人性,连“免费午餐”、“环球旅行”都可以成为传销骗局的项目,人们必须对庞氏骗局这一现象引起高度重视了。

  乐在骗局中的人,到底是谁给了你勇气,认为自己不会成为最后的接盘者呢?

  ——以上资料来自网络(丁阳),仅供参考。
楼主星雨里 时间:2017-07-27 15:38:31
  ★《庞氏骗局为何今年特别多?》

  90后美女卷300亿跑路,善心汇骗到500万会员,庞氏骗局为何今年特别多?
  今年庞氏骗局特别多,无论是投资房地产还是股票,还是各种各种的金融产品,大家都保守一点,肯定错不了。

  一、IGOFX:近40万投资者被骗300亿。
  IGOFX外汇交易平台,曾打着“躺着赚美金”的旗号,宣传一年可获得7倍、两年66倍的基金收益,“人拉人”还有分红奖励,进入中国仅半年时间,就发展了大约40万人。这个收益这么高的平台,一直到今年6月,才显露其庞氏骗局的真实面貌,被骗走的人民币金额高达300亿。
  IGOFX是在6月8日“崩盘”的。
  有投资者发现,该平台上的“止损线”形同虚设,所有投资者账户全线爆仓,大量资金“被蒸发”。一名上海的投资者称,他总共投入了210万元,设置的“止损线”是85%,本来在亏损达到15%时,就应及时止损,但当天过后他的账户只剩下10万元,还无法提现。
  三天后,也就是6月11日,该平台中国区总代理,张雪娇卷款跑路,至今下落不明。

  据公开资料显示,张雪娇出生于1991年,江苏常州人,在众多投资者眼里,张雪娇有很多标签:成功人士、高颜值、年轻、有背景……
  而作为一名90后,26岁的张雪娇之所以让众多投资者信任,不只是因为她是IGOFX中国区总代理,还因为她有一个马来西亚的老公,是IGOFX的大股东,能在背后为其操盘。

  在张雪娇跑路当日,投资人在IGOFX网站查询个人资产,所有信息包括所投入的资金已全部消失,原本用于线上随时沟通的“IGO外汇”QQ群也解散了。
  多名投资者表示,投资的钱根本没有参与到真正的外汇大盘交易。所谓的“盈利”只不过是拿新开户投资者的钱,付给最初开户的人作为“盈利”。
  7月22日,深圳市公安局已立案调查,目前案件还在侦查阶段。
  而在今年涌出来的庞氏骗局,可不止这个,简小编来给大家列一下影响恶劣的典型代表。
楼主星雨里 时间:2017-07-27 15:39:20
  二、善心汇:伪装“共同富裕”假象,实则涉及传销。
  “善心汇”,是2016年5月出现在大家的视线里,打着“扶贫济困、均富共生”旗号,以爱国、扶贫济困的名义发布虚假宣传,包装一个看起来权威又高大上的形象,其实都是没影的事。
  善心汇里针对不同的人群分为特困社区、贫困社区和富人社区等5个等级,不同的社区设定不一样的投资额度和收益率。
  以贫困社区为例,投资额度为1000-3000元,假设你加入后投资3000元,半个月可以收益900元,减去购买善心币的100元,可以获利800元;一个月差不多能排两次单,就可以获利1600元。如果按一个家庭有5个账号来算的话,一个月家里就可以多收入8000元。
  跟IGOFX一样的是,拉人加入善心汇,同样可以拿到额外的福利。
  仅短短一年时间,善心汇的会员已经发展有500余万名,若按照每人最低投资1000元,初步估算其涉及金额已达到50亿元。

  而这种从下线拿钱,给上线交钱,伪装出金字塔式“共同富裕”的假象,实际上涉嫌传销。用高额收益吸引人,用甜头诱惑缠住人,再想办法拖延崩盘时间,实则涉嫌非法集资。多地公安和防范、处置非法集资部门已经发出预警。
  在今年(2017年)7月,公安部还下令逮捕“善心汇”的有关人员,并对此事进行深入调查。现初步查明,张天明等人涉嫌以“扶贫济困、均富共生”等为幌子,策划、操纵并发展人员参加传销活动,骗取巨额财物。
楼主星雨里 时间:2017-07-27 15:40:02
  三、乐视:无数投资人和开发商因为贾老板的梦想窒息了。
  虽然现在的乐视网已经不姓贾,改姓孙了,但是贾老板留下的这个锅还在继续发酵。
  日前,又有乐视债权方申请冻结贾跃亭所持乐视网股票。上海奇成资产旗下的奇成悦名,已经向北京法院申请,对乐视控股及贾跃亭名下财产进行财产保全。法院裁定,冻结贾跃亭名下5.1亿股乐视网股票,以及乐视控股持有的1194万股乐视网股票。
  随着乐视网资金链断裂,欠债还不上银行贷款,贾跃亭辞职离开中国的消息不断喧嚣尘上,乐视这个裹着梦想面纱的庞氏骗局已经完全揭开,庞大的生态链条,几乎没有一个业务在挣钱,靠着拆东墙补西墙的方法忽悠了无数投资人,现在无论是投资人,还是开发商都在为贾老板的梦想窒息……
  对此,腾讯联合创始人、投资人曾李青在微信发表朋友圈表示:“请朋友圈里发表过对乐视对贾跃亭好感的朋友,自己主动拉黑本帝君,无需本帝君自己动手啦。对这么明显的庞氏骗局都不能看出来的,不配在投资圈混,也不适合创业。因为你不是智商有问题,就是职业操守有问题。”
  曾李青不是第一个这样说的人,而在去年乐视投资的法拉第•未来内华达州10亿美元项目被曝停产时,当地财务官员也声称该项目为“庞氏骗局”。
楼主星雨里 时间:2017-07-27 15:40:48
  四、灰犀牛来袭,央媒风险提示频繁,金融风险需防范。
  2017年仅仅半年时间,就有这么多的庞氏骗局一个一个曝光,无数买过这些产品的中产阶级都感觉喘不过气来。
  著名经济学家管清友今天撰文指出,庞氏金融只是结果,过去几年,金融与实体经济脱节才是根本原因。正是因为先有宽松的货币环境,才有金融体系的膨胀。
  天风证券今天的研究报告也指出,中国可能正在翻越1997年至今长达20年债务上行周期的顶点,中国以后不会再借今天那么多债了。
  所以庞氏骗局今年爆炸的特别厉害。另一个问题,是今年中央媒体提示风险特别频繁。
  7月13日,人民日报发文称经济金融风险隐患不容忽视。当前系统性风险总体可控,但对不良资产、债券违约、影子银行、互联网金融等累积的风险要高度警惕。
  今天(7月24日),新华社又发文称,中央政治局会议强调实施好积极的财政政策和稳健的货币政策,要求确保守住不发生系统性金融风险的底线,还要稳定房地产市场、外资、民间投资和稳妥解决地方政府外债风险。
  一位金融专家对易简财经(ID:ejfinance)表示,金融危机的基本周期是10年左右,例如1990年的日本大泡沫崩溃,1998年亚洲金融危机,2007年的全球金融海啸,今年是2017年,距上一次金融危机已有十年之久,房地产、债务、杠杆都全部处于历史高位,因此降杠杆以及防范金融风险等做法依然是非常必要的。
  对于企业家和个人来讲,在2017年防范风险是非常重要的,今年无论是投资房地产还是股票,还是各种各种的金融产品,大家都保守一点,肯定错不了。


  关于本文,请WX搜索“易简财经(ID:ejfinance)”,作者:简小编
  本文来自腾讯新闻客户端自媒体,不代表腾讯新闻的观点和立场。

  ——以上资料来自网络,仅供参考。
楼主星雨里 时间:2017-07-29 16:06:19
  ★“善心汇”假借慈善敛财,涉案数百亿!

  “善心汇”法定代表人张天明,涉嫌组织、领导传销活动等犯罪问题,被公安机关依法采取刑事强制措施,他在接受采访时表示:“善心汇就是一个传销”。通过搭建“善心汇众扶互生大系统”平台发展会员;截至目前,共有500多万会员,遍布31个省区市。
  “我衷心奉劝广大群众,不要再参与网上的这些项目。不劳而获是走不通的,不能长久的。我也想跟我的会员讲,不要再影响公共秩序,不要再幻想,不要越走越远。”7月25日,善心汇组织者张天明对办案民警说。
  7月24日“平安北京”发布通报称,部分“善心汇”会员被别有用心之人煽动来京非法聚集,严重扰乱了首都社会秩序。
  7月26日,“平安北京”再次发布通报称,针对近日部分“善心汇”成员被煽动来京非法聚集一事,截至7月26日,63名犯罪嫌疑人因涉嫌妨害社会管理秩序犯罪被刑事拘留。
  按照公安部统一部署,全国各地公安机关依法对广东深圳市善心汇文化传播有限公司法定代表人张天明等人涉嫌组织、领导传销活动等犯罪问题,采取刑事强制措施。
  据办案民警介绍,多年来,张天明把自己包装成“大慈善家”、“经济学者”。而事实上,他初中肄业,并未研究过经济学。2016年5月以来,张天明等人通过搭建“善心汇众扶互生大系统”平台,大肆发展会员。截至目前,善心汇共有500多万会员,遍布全国31个省区市,涉案金额数百亿元,是近年来较为罕见的特大涉嫌传销组织。
  警方查获视频显示“善心汇”的敛财模式。
  受“3M”启发以慈善为名传销牟利,从成立之初,“善心汇”的经营模式就被网友质疑,“长沙集会”之后,这个组织才引起社会关注。
  今年6月初,善心汇平台几名技术骨干被湖南公安机关依法采取刑事强制措施,系统平台瘫痪。3000多名善心汇会员身着统一的服装,拉着横幅,在湖南省政府门前聚集三天。为了让政府妥协,老年人和残疾人被安排在队伍最前排。一些骨干成员要求会员不配合公安机关的调查,教唆会员对外称自己“没亏钱”、“自愿捐助”,其实这不过是传销人员的老套伎俩,不过是为了掩盖骗局,逃避打击,满足私利。
  经过公安机关查证,非法聚集是由张天明一手策划的。他通过微信号召所有会员参与集访。希望以此向政府施压。“人放出来了,系统就能正常运作了。”张天明在接受审讯时承认。“当时要求释放技术人员、解冻账号、对项目论证,还有撤销我的网上追逃。”
  一个月后,善心汇成员又在北京非法聚集。7月24日“平安北京”发布通报称,部分“善心汇”会员被别有用心之人煽动来京非法聚集,严重扰乱了首都社会秩序,行为已涉嫌触犯法律。

  ——以上资料来自网络,仅供参考。
楼主星雨里 时间:2017-08-01 16:15:53
  为方便各位网友阅读,经多次整理、编辑,部分回复在整理、编辑过程中已作了更改或删除,特此说明,请谅解,谢谢~
作者 :谈股论势 时间:2017-11-18 16:08:53
  警钟长鸣!远离世界最大的庞氏骗局!
作者 :基本持平 时间:2018-11-27 17:01:07
  远离世界最大的庞氏骗局!
楼主星雨里 时间:2019-04-30 14:56:40
  警钟长鸣!
作者 :灯下书迷 时间:2019-05-21 16:21:50
  远离世界最大的庞氏骗局!
楼主星雨里 时间:2019-06-20 16:29:44
  警钟长鸣!

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